厦门违规提取公积金处理案例（违规提取公积金处理案例范文）

本文目录一览：

• 1、套取个人公积金是什么罪
• 2、找中介提了公积金现在管理中心说我骗提,要求我返还公积金,我钱都花了...
• 3、骗取公积金几年过追诉期
• 4、公积金提取后让退回没有退怎么办

套取个人公积金是什么罪

套取个人公积金涉及的是诈骗罪。套取个人公积金，主要是指通过虚假手段或非正常途径来获取公积金，这种行为侵犯了公共财产的管理秩序，并且以非法占有为目的，符合诈骗罪的构成要件。详细解释如下： 套取个人公积金的行为本质是以欺骗手段获取公私财物。

套取公积金数额达到诈骗罪的数额要求，构成诈骗罪，会被依法追究刑事责任。

分别是：套取自己的公积金达到了3000元的，那么就构成诈骗罪；套取自己的公积金在3000以下元的，那么就不构成诈骗罪。诈骗罪的构成要件是什么客体要件，诈骗罪侵犯的客体是公私财物所有权。诈骗罪侵犯的对象，仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。

法律分析：套取公积金涉嫌诈骗罪。2。对违规提取住房公积金的缴存职工，住房公积金管理中心要记载其失信记录，并随个人账户一并转移；对已提取资金的，要责令限期全额退回，在一定期限内限制其住房公积金提取和贷款。

虽然《刑法》中并未明文规定非法套取公积金的行为是犯罪，但在司法实践中，非法套取公积金的行为，如果数额达到六千元，就以诈骗罪来追究刑事责任，处三年以下有期徒刑。诈骗罪的量刑标准有《刑法》的规定、最高院的司法解释和地方的一些具体规定。

在非法套取住房公积金的过程中，具体判罚依据涉案的具体内容而定。通常，这一过程中会涉及到伪造《房地产买卖契约》、《契约完税证》等行为，这些行为违反了《刑法》的相关规定。根据我国法律，这种行为最高可被判处三年以上十年以下的有期徒刑。

找中介提了公积金现在管理中心说我骗提,要求我返还公积金,我钱都花了...

照办。因为你的行为不能合适解释。肯定与中介串通过。与中介的争议双方自己解决。这种违法乱纪的事情，你怎么肯要干呢，会影响你的个人征信，而且你以后公积金贷款的话很麻烦。

近几年，在中心业务受理中，总会发现个别职工通过伪造提取材料，意图违规提取个人账户内住房公积金。每年都有几例查处案例，虽骗提未遂，但这仍属于恶意骗提住房公积金行为。

尚未造成骗提套取事实；已造成骗提套取事实；涉嫌伪造材料的。公积金贷款及贴息贷款借款人按调整后的担保服务费收费标准缴纳担保服务费，提前清偿贷款的，不再退还担保服务费。此外，组合贷款中公积金贷款部分不再退还担保服务费，商业贷款部分按现行退费办法执行。

结论：是需要返还的。 解析： 如果构成骗取公积金是需要返还的。 法律依据： 《住房公积金管理条例》第五条 住房公积金应当用于职工购买、建造、翻建、大修自住住房，任何单位和个人不得挪作他用。

不要轻易相信，有可能是骗局，公积金提取有严格程序，不可能叫退回去，不要理他。

让中介代取公积金是非法套取公积金的行为。非法套取公积金将被住房公积金管理中心“禁提禁贷”。

骗取公积金几年过追诉期

根据我国刑法可知，犯骗取贷款罪法定最高刑为不满五年有期徒刑的，追诉时效是五年，若超过追诉期是不能继续追责的，公积金骗贷过了追诉期不要追责的。

公积金追诉期限与追诉时效为三年。职工应当在知道或者应当知道权利被侵害之日起三年内按照规定向住房公积金管理中心提交书面申请及相关证明材料；超过三年的，住房公积金管理中心不予支持。没有参与缴存的单位主要有两种情况：整个单位的职工都没有参与缴存；单位仅仅为部分职工开设了缴存账户。

公积金追诉期限与追诉时效为三年。职工应当在知道或者应当知道权利被侵害之日起三年内按照规定向住房公积金管理中心提交书面申请及相关证明材料；超过三年的，住房公积金管理中心不予支持。开通公积金账户的办理流程如下：准备申请登记开户的所需材料并填写相关登记表。

至于公积金缴纳的追回问题，具体的追溯年限在不同的地区可能有所差异。根据《住房公积金管理条例》，公积金的追溯年限通常是5年。也就是说，如果你发现公积金未按照实际工资缴纳，你可以申请追回过去5年内的公积金差额。

单位未交公积金追诉期限：明确单位欠缴住房公积金可追缴，追诉期为三年。职工应当在知道或者应当知道权利被侵害之日起三年内按照规定向住房公积金管理中心提交书面申请及相关证明材料；超过三年的，住房公积金管理中心不予支持。

公积金提取后让退回没有退怎么办

虚构提取条件，提取本人住房公积金的，由管理中心责令本人限期退回所提金额。依据《北京住房公积金提取管理办法》第三十三条规定：单位违反本办法规定，提取职工住房公积金的，由管理中心责令单位限期退回所提金额。个人违反本办法规定，虚构提取条件，提取本人住房公积金的，由管理中心责令本人限期退回所提金额。

这张情况只能想办法凑钱换了，建议先和周围亲戚朋友借一下钱。对违规提取住房公积金的缴存职工，住房公积金管理中心要记载其失信记录，并随个人账户一并转移；对已提取资金的，要责令限期全额退回，在一定期限内限制其住房公积金提取和贷款。

如果不退还的话，那当地的住房公积金管理中心是有权终止提取，并限制客户以后的提取和公积金贷款申请的；而且还有可能会被上报征信，记入个人征信报告，留下不良记录。

对已提取资金的，暂停其住房公积金提取资格，直至其将已提取金额全额退回五年后，且符合提取条件时方可提取。不过一些情节不太严重的缴存人一般三年左右也可尝试申请解封。总之，违规提取公积金会有很多不良后果，所以大家在提取公积金时，一定要严格按照提取条件和流程来办理。

公积金提取失败退回有可能是联名卡状态异常，详情可联系住房公积金服务热线12329咨询。应答时间：2020-09-18，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

解决办法：拨打热线咨询：若公积金提取后未到账，首先建议拨打住房公积金中心热线咨询，了解具体的提取进度和原因。线下网点咨询：如果热线咨询无法解决问题，还可以前往线下提取的网点进行咨询，获取更详细的信息和帮助。